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教育缴费诈骗案
2020年08月09日

  选送单位:通联支付

  在全国上下积极开展新型肺炎疫情防控措施的时期,一些不法分子和无良商家利用疫情期间远程线上教育的情况,通过租售二维码交易码牌、冒充学生家长潜入家长群实施欺诈,骗取学生家长缴纳学费非法获利,侵害人民财产安全。

  2020年2月,通联支付实时风控系统监测到一起涉嫌教育缴费诈骗的风险交易并进行了拦截,后续收到消费者投诉后及时进行了妥善处理。现总结如下:

  一、案例特征分析

  1.骗子私下租借或冒充他人信息获取二维码牌。

  2.冒充家长潜入学生家长群,入群后对照班主任信息修改自己头像和群昵称。

  3.以缴纳学费、培训费名义公开在群内发布收款二维码,或通过私下添加群里家长微信进行一对一诈骗收款。

  4.诈骗款项由骗子与二维码牌出借方线下转账完成。

  二、诈骗防范举措

  (一)商家。

  1.妥善保管二维码,不泄露收款码及个人信息。

  2.不参与陌生人的资金往来交易并及时举报诱导上传收款二维码、群二维码的不法行为。

  3.如发现收款码及个人信息泄露,第一时间反馈,如主动参与诈骗或洗钱犯罪活动,将依法承担刑事责任。

  (二)客户。

  1.日常生活中,如收到朋友借款、学校缴费、购买防护用品等钱财信息时,应先通过电话、视频等方式,与朋友、老师验证情况是否属实,并核实收款人姓名是否一致,保存好相关凭证。

  2.注意自我保护,如发现交易过程被诈骗,应第一时间报警处理。

  三、复杂网络及知识图谱技术应用

  复杂网络能针对复杂对象的关联关系进行非线性建模,构成拓扑网络结构,侧重于网络的搭建和挖掘。当异常关系聚集出现时,即可识别欺诈行为。

  复杂网络作为风险识别的一种手段,可以在事前、事中、事后的各个阶段进行针对性风险防控,包括盗刷、套现、电信诈骗、洗钱和营销欺诈等场景。